เคล็ดลับการวางแผนภาษี 10 อันดับแรกสำหรับชาวต่างชาติในประเทศไทย

การสำรวจระบบภาษีของไทยอาจมีความซับซ้อนสำหรับชาวต่างชาติ คู่มือนี้นำเสนอเคล็ดลับการวางแผนภาษีง่ายๆ เพื่อช่วยคุณจัดการภาระภาษี หลีกเลี่ยงการเสียภาษีซ้ำซ้อน ปฏิบัติตามกฎถิ่นที่อยู่ และใช้การหักลดหย่อนและเครดิตภาษี ไม่ว่าคุณจะเพิ่งย้ายมาอยู่ประเทศไทยหรือเป็นชาวต่างชาติที่พำนักอยู่ในประเทศไทยมานาน เคล็ดลับเหล่านี้จะช่วยให้คุณควบคุมสถานการณ์ภาษีและสร้างความมั่นคงทางการเงินของคุณได้ 

สรุปเคล็ดลับการวางแผนภาษี 10 ประการ

1. ทำความเข้าใจกฎภาษีสำหรับชาวต่างชาติฉบับใหม่
2. ประเมินสถานะการพำนักเพื่อเสียภาษีของคุณเพื่อดูว่ากฎเกณฑ์ใช้กับคุณหรือไม่
3. เข้าใจรายได้ที่ต้องประเมิน
4. จำไว้ว่าภาษีจะมีผลกับรายได้จากต่างประเทศที่ส่งมายังประเทศไทยเท่านั้น
5. หลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีซ้ำซ้อนโดยทำความเข้าใจข้อตกลงการเก็บภาษีซ้ำซ้อน (DTA)
6. ตรวจสอบค่าเผื่อภาษีของคุณเมื่อคำนวณใบเรียกเก็บภาษี
7. ลดหย่อนภาษีของคุณโดยเรียกร้องการหักลดหย่อนภาษีทั้งหมดของคุณ
8. อยู่ในประเทศไทยโดยไม่ต้องเสียภาษีโดยสมัครวีซ่าระยะยาว (LTR)
9. การขอเลขประจำตัวผู้เสียภาษี
10. เพื่อความชัดเจนและความมั่นใจ โปรดปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี

เคล็ดลับการวางแผนภาษี 1: ทำความเข้าใจกฎหมายภาษีใหม่สำหรับชาวต่างชาติ

ไทยประกาศการตีความกฎหมายภาษีใหม่ซึ่งจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่เดือนมกราคม พ.ศ. 2567 เป็นต้นไป การเปลี่ยนแปลงนี้กำหนดให้ผู้มีถิ่นพำนักในประเทศไทยที่มีรายได้จากต่างประเทศต้องเสียภาษีจากรายได้ที่ต้องเสียภาษีจากต่างประเทศทั้งหมดที่โอนเข้ามาในประเทศไทย สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่ากฎเหล่านี้มีผลบังคับใช้กับสถานการณ์ของคุณอย่างไร และวางแผนให้เหมาะสม

เคล็ดลับการวางแผนภาษี 2: ประเมินสถานะการพำนักเพื่อเสียภาษีของคุณเพื่อดูว่ากฎเกณฑ์ต่างๆ ใช้กับคุณหรือไม่

หากคุณพำนักอยู่ในประเทศไทยเป็นเวลา 180 วันขึ้นไป คุณจะถือเป็นผู้มีถิ่นพำนักเพื่อเสียภาษีโดยไม่คำนึงถึงสถานะวีซ่าของคุณ ในประเทศไทย ปีภาษีจะนับตามปีปฏิทิน หากคุณพำนักอยู่ในประเทศไทยเป็นเวลา 179 วันหรือน้อยกว่า คุณจะไม่ถือเป็นผู้มีถิ่นพำนักเพื่อเสียภาษีและไม่จำเป็นต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีสำหรับรายได้ที่มาจากต่างประเทศที่ส่งมายังประเทศไทย หากคุณเป็นผู้มีถิ่นพำนักเพื่อเสียภาษีและมีรายได้ที่ต้องเสียภาษีมากกว่า 120,000 บาทในฐานะบุคคลธรรมดา หรือ 220,000 บาทในฐานะคู่สมรส คุณมีภาระผูกพันทางกฎหมายในการยื่นแบบแสดงรายการภาษี คุณสามารถ ค้นหาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับกฎหมายถิ่นที่อยู่เพื่อเสียภาษีในประเทศไทยได้ที่นี่ 

เคล็ดลับการวางแผนภาษีข้อที่ 3: ทำความเข้าใจรายได้ที่ประเมินได้

การทำความเข้าใจว่าประเทศไทยเก็บภาษีอะไรและไม่เก็บภาษีอะไรเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการวางแผนภาษีที่ดี การส่งเงิน (การโอนเงิน) ไปยังประเทศไทยไม่ใช่ทุกรายการที่ต้องเสียภาษี รวมถึงเงินออมในธนาคารที่มีอยู่ก่อนปี พ.ศ. 2558เซนต์ มกราคม 2567 ศึกษาทำความเข้าใจกับมาตรา 40 แห่งประมวลรัษฎากร ซึ่งกำหนดรายได้ที่ต้องเสียภาษี กฎเกณฑ์อาจแตกต่างกันไปในแต่ละประเทศ หากต้องการทราบความชัดเจนเพิ่มเติมเกี่ยวกับปัญหานี้ โปรดดูที่ 'คู่มือทำความเข้าใจเกี่ยวกับรายได้ที่มาจากต่างประเทศที่ประเมินได้ในประเทศไทย'' ซึ่งเกี่ยวข้องกับปัญหานี้โดยละเอียด

เคล็ดลับการวางแผนภาษีข้อที่ 4: จำไว้ว่าภาษีจะมีผลกับรายได้จากต่างประเทศที่ส่งมายังประเทศไทยเท่านั้น

ในประเทศไทย การจัดเก็บภาษีรายได้จากต่างประเทศสำหรับชาวต่างชาติจะดำเนินการบนพื้นฐานการส่งเงินเท่านั้น ซึ่งหมายความว่าคุณจะถูกเรียกเก็บภาษีเฉพาะจากรายได้ที่นำเข้าประเทศไทยเท่านั้น รายได้ที่ส่งออกนอกประเทศไทยไม่ต้องเสียภาษีไทย (เว้นแต่ว่างานนั้นดำเนินการจากประเทศไทย ซึ่งอาจต้องเสียภาษี แม้ว่าจะไม่ได้ส่งเงินกลับประเทศไทยก็ตาม)

เคล็ดลับการวางแผนภาษี 5: หลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีซ้ำสองโดยทำความเข้าใจข้อตกลงการเก็บภาษีซ้ำซ้อน (DTA)

ประเทศไทยมี DTA กับ 61 ประเทศข้อตกลงเหล่านี้ช่วยป้องกันการเก็บภาษีซ้ำซ้อนจากรายได้ที่ได้รับในประเทศหนึ่งและเก็บภาษีในอีกประเทศหนึ่ง ข้อตกลงเหล่านี้รวมถึงข้อกำหนดสำหรับรายได้ประเภทต่างๆ เช่น การจ้างงาน กำไรทางธุรกิจ และเงินบำนาญ DTA แต่ละฉบับมีความแตกต่างกัน และสิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องกับรายได้ของคุณ สามารถดู DTA ทั้งหมดของประเทศไทยฉบับภาษาอังกฤษได้ที่นี่ และคุณสามารถศึกษารายละเอียดบางส่วนได้ คำถามที่พบบ่อยที่สุดที่เราได้รับเกี่ยวกับ DTA บนเว็บไซต์ของเรา หน้าคำถามที่พบบ่อย.

เคล็ดลับการวางแผนภาษี 6: ตรวจสอบเงินช่วยเหลือของคุณเมื่อคำนวณใบเรียกเก็บภาษี

ระบบภาษีเงินได้ของประเทศไทยก็เหมือนกับประเทศอื่นๆ อีกหลายประเทศ คือเป็นระบบก้าวหน้า หมายความว่ารายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณไม่ได้ถูกหักภาษีในอัตราเดียว แต่จะถูกแบ่งตามช่วงภาษีต่างๆ ชาวต่างชาติที่เกษียณอายุแล้วที่มีอายุมากกว่า 65 ปี มีสิทธิ์ขอลดหย่อนภาษีส่วนบุคคลเพิ่มเติมอีก 190,000 บาท ชาวต่างชาติหลายคนพบว่าเมื่อรวมค่าลดหย่อนแล้ว ภาษีที่ต้องจ่ายอาจน้อยกว่าที่คาดไว้ ตัวอย่างเช่น หากคุณมีรายได้ที่ต้องเสียภาษี 1.2 ล้านบาทหลังจากหักค่าลดหย่อนและค่าลดหย่อนแล้ว รายได้แต่ละส่วนของคุณจะถูกหักภาษีในอัตราที่แตกต่างกัน ทำให้อัตราภาษีที่แท้จริงรวมกันอยู่ที่ 13.751 TP5T

เคล็ดลับการวางแผนภาษีข้อที่ 7: ลดค่าใช้จ่ายภาษีของคุณโดยเรียกร้องการหักลดหย่อนภาษีทั้งหมดของคุณ

มีรายการหักลดหย่อนมากมายที่คุณสามารถนำไปใช้เพื่อลดหย่อนภาษีได้ ซึ่งรวมถึงเงินบริจาคเพื่อการกุศล เบี้ยประกันชีวิตและสุขภาพ ดอกเบี้ยจำนอง และค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับการตั้งครรภ์และการคลอดบุตร คุณสามารถดูรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับการหักลดหย่อนและค่าเผื่อต่างๆ ได้โดยดูคำแนะนำของเราที่นี่

เคล็ดลับการวางแผนภาษีข้อที่ 8: อยู่ในประเทศไทยโดยไม่ต้องเสียภาษีโดยสมัครวีซ่าระยะยาว (LTR)

ผู้ถือวีซ่าประเภท LTR ของประเทศไทยบางประเภทได้รับการยกเว้นภาษีตามพระราชกฤษฎีกา แม้ว่าจะมีข้อกำหนดคุณสมบัติที่เข้มงวดสำหรับชาวต่างชาติบางคน แต่นี่เป็นวิธีการใช้ชีวิตในประเทศไทยที่ประหยัดภาษีมากที่สุด บทความของเรา 'การสำรวจสิทธิประโยชน์ทางภาษีสำหรับชาวต่างชาติจากวีซ่าระยะยาว (LTR) ของประเทศไทย' และ เว็บสัมมนาของเรา ตรวจสอบข้อได้เปรียบทางภาษีและข้อกำหนดคุณสมบัติอย่างละเอียด

เคล็ดลับการวางแผนภาษี 9: การขอหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี

ชาวต่างชาติจำเป็นต้องขอหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี (TIN) ของประเทศไทยเพื่อยื่นแบบแสดงรายการภาษี หมายเลขเหล่านี้ซึ่งใช้ทั่วโลก ทำหน้าที่เป็นตัวระบุเฉพาะสำหรับวัตถุประสงค์ทางภาษี หมายเลข TIN ออกโดยกรมสรรพากรท้องถิ่น และคุณจะต้องใช้หนังสือเดินทาง หลักฐานที่อยู่ และหลักฐานว่าเหตุใดคุณจึงต้องใช้ TIN (แหล่งที่มาของรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณคืออะไร) เพื่อยื่นแบบแสดงรายการภาษี อ่านบทความของเรา ' วิธีการขอเลขประจำตัวผู้เสียภาษีในประเทศไทย' สำหรับรายละเอียดเพิ่มเติมและหากคุณต้องการความช่วยเหลือในการสมัคร โปรดดูที่ บริการยื่นขอ TIN.

เคล็ดลับการวางแผนภาษี 10: เพื่อความชัดเจนและความมั่นใจ ควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี

การบริหารจัดการด้านภาษีอาจมีความซับซ้อนสำหรับชาวต่างชาติที่ไม่คุ้นเคยกับกฎเกณฑ์ ขั้นตอน และภาษาของระบบราชการภาษีและสนธิสัญญาภาษีระหว่างประเทศของไทย เพื่อความชัดเจนและความมั่นใจในเรื่องภาษีของคุณ โปรดพิจารณาปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี เรามีบริการ ปรึกษาฟรี 15 นาที เพื่อนำทางคุณไปในทิศทางที่ถูกต้องและตอบคำถามเพิ่มเติมที่คุณอาจมี หรือคุณอาจต้องการ การให้คำปรึกษาแบบมีค่าตอบแทนและคำแนะนำด้านภาษีที่ชัดเจนและปฏิบัติได้จริง

เราหวังว่าบทความนี้จะเป็นประโยชน์ในการช่วยให้คุณเข้าใจภาระภาษีของคุณ และให้คำแนะนำบางประการเพื่อให้ได้รับผลลัพธ์ทางภาษีที่ดีขึ้น หากคุณต้องการความช่วยเหลือเพิ่มเติม โปรดติดต่อเราได้ทันที เราพร้อมช่วยเหลือคุณ